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信托公司员工以“财务照料费”名义 变相索贿案件

       近年来 ，信托从业职员使用职务便当谋取私利等刑事案 件高发 ，个体案件与信托项目相关 ，涉及项目金额重大 。反 映出部分信托公司内部治理、危害管控、监视制约机制虚设等问题 ，严重影响信托公司稳健谋划和社会经济金融稳固 。 

一、基本案情 

        2012 年至 2016 年 ，某信托公司某省事业部认真人陈某 通过荟萃信托妄想为某电器集团、某建工集团 ，某工业控股 集团及其下属某路桥工程公司、某修建工程公司等提供融资 历程中 ，以“财务照料费”名义变相索取行贿 。陈某指使他 人使用其支属或他人身份信息注册 4 家公司 ，专门用于财务照料费转账 ，规避监测或检查 。融资企业与陈某指定的 4 家 公司签署财务照料协议 ，凭证融资金额 2%-5.4%不等的比例 支付财务照料费 ，先后 16 次共 5.32 亿元 。财务照料费支付 至陈某指定的公司后 ，大部分转至陈某及其支属账户 ，用于 理财、炒股 ，部分转至陈某或其支属控制公司的账户举行投 资 。案发后 ，陈某与融资企业增补签署委托投资协议、试图 遮掩收取行贿的事实 。 2014 年、2015 年 ，某信托公司与某路桥工程公司签署 荟萃信托妄想协议 。为抵达某信托公司最低质押率的风控要 求 ，陈某授意某路桥工程公司划分将质押应收账款金额 3.6 亿元、4 亿元的基础条约虚增为 20 亿元、23 亿元 ，以虚增 应收账款质押提供信托融资 2 笔各 16 亿元(划分收取“财务 照料费”5208 万元、3124.8 万元),共计 32 亿元 ，其中 5 亿 元信托贷款逾期 。2021 年 8 月 ，陈某以非国家事情职员受 贿罪、违法发放贷款罪被判处有期徒刑 15 年 ，并处没收财 产 1500 万元 ，罚金 15 万元 ，追缴违法所得 5.32 亿元 。

二、案例袒露问题 

    (一)危害管控步伐虚设 ，未尽严酷审查义务 。一是现场 访谈缺乏针对性 。在某省事业部提交尽调报告及质押应收 账款基础条约之前 ，某信托公司总部危害控制评审现场访 谈融资企业 ，未抵达事前视察商业配景真实性和质押应收 账款 合理性、真实性的目的 。二是审查职能流于形式 。某信托公司总部危害控制评审、放款审核仅对某省事业部 的尽调报告、尽调资料举行形式审核；某省事业部尽职调 查、贷后检查未通过函证、现场确认、网络增值税发票等 方法核实应收账款的真实性 ，导致应收账款质押担保落空 。

    (二)监视制衡机制失效 ，条约环节保存疏漏 。一是单人 决议条约要素 。陈某一人代表某信托公司与融资企业相同 融资营业 ，在“不低于某信托公司最低收益 ，不高于客户 融 资本钱的心理预期”规模内确定融资利率、财务照料费 率 。二是单独签署营业条约 。融资企业与某信托公司某省 事业部签署《荟萃信托妄想》时 ，未同时签署《财务照料 服务协议》,而是单独与陈某指定公司签署《财务照料服务 协议》 。 

    (三)案件防控意识薄弱 ，员工治理不到位 。一是异地 部分认真人恒久未轮岗 。2007年至2019年6月 ，陈某一 直担当某信托公司某省事业部认真人或推行认真人职权 。 二是高管履职监视缺失 。陈某作为某信托公司某省事业部 的认真人对信托营业是否治理有绝对话语权 ，但某信托公司 总部、某省事业部对“要害职员”“要害岗位”权力运用缺 乏有用的监视制衡 ，未能实时发明异常并接纳管控步伐 。三 是员工异常行为排查制度虚设 。陈某违法行为从最早爆发到 案发 ，时间长、金额大、多次作案 ，陈某违规做生意办企业 、大额资金往来 ，陈某及其支属大额理财、股票、房产和 境外投资等异常情形 ，信托公司均未发明或预警 。

三、羁系建议 

   (一)强化履职监视 ，严酷落实危害管控步伐 。一是严酷 执行整体决议制度 。完善异地事业部整体决议议事规明确表 决权力及损失追偿责任 ，按期开展高管履职评价 ，从制度层 面高管“一言堂”、掉臂公司整体利益的行为 。二是完善内部 约束和监视机制 。施展合规、危害、审计“三道防地”作用 ， 催促员工恪尽职守、履职尽责 ，包管信托公司对危害能够事 前提防、事中控制、事后监视和纠正 。 

   (二)增强流程治理 ，严酷落实营业操作制度 。一是完善 商业配景实质性审查制度 。严酷执行应收账款《债权债务 确 认书》、担保函等要害环节防伪验证、函证、现场确认、收 集增值税发票等制度 。二是消除营业协商、条约签署等环节 危害隐患 。完善与相助方在营业协商、条约签署、生意用印、 信息转达等环节的监视制衡、真伪验证等制度；严酷执行业 务各方多人面谈面签制度 ，严禁单人决议利率、收费等主要 条约要素 ，严禁单独签署营业条约 。三是加大制度执行和问 责力度 。加大违规惩戒力度 ，提高违规本钱 ，催促员工严酷 执行内部控制制度、危害治理制度、营业操作制度 ，切实将 各流程划定落到实处 。 

   (三)增强案防治理 ，严酷落实员工行为排查制度 。一是 提高信托公司员工法制看法、职业操守 ，开展警示教育 ，提 高案防意识 。二是增强对重点职员、主要岗位、案件多发部位、异地信托团队的监控 ，严酷执行轮岗轮休、经济审计和 离任审计制度 。三是重视员工“八小时外”异常行为排查 ，定 期开展员工及其支属重大异常资金往来、大额投资监测 ，建 立并严酷执行小我私家事项、投融资事项报告制度 ，实时发明并 预警违法行为 。四是按期组织案件危害排查 ，严酷落实责任 追究、案件问责制度 ，坚持案件防控高压态势 。