中国银行广东开平支行内部职员洗钱案
一、基本案情
2001年10月12日，中国银行将天下1040处电脑中心统一成一套系统，联网后，电脑中心很快显示账目保存4.85亿美元亏空 。通过对账目剖析，案发规模锁定到广东开平 。这时，中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊突然失踪，成为震惊天下的中行开平“10·12”案 。果真资料显示，许超凡被以为是该案首犯，30岁时就当上中行开平支行行长 。许超凡着迷于赌博，曾在澳门赌博4个小时就输了6000多万元人民币 。1993年起，许超凡以代客生意的形式举行外汇生意，放纵贪污挪用银行资金，效果亏损1亿多美元 。之后，许超凡又与手下的副行长余振东、下属公司司理许国俊联手，先后从银行账户中拆借大宗资金，以贷款名义转出并转至设在香港的潭江实业有限公司等名下 。厥后，许超凡升任中行广东省分行公司营业随处长，余振东、许国俊相继接替他的位置 。3人继续相互勾通掩护 。三任行长10年间将4.85亿美元资金转移到外洋 。2001年10月13日，3人潜逃至美国 。
案发一周后，公安部向国际刑警组织提供广东省人民审查院对余振东、许超凡、许国俊的拘捕决议书 。国际刑警组织迅速发出红色通缉令 。从2002年12月17日到2004年9月，余振东、许国俊、许超凡先后被美国警方拘捕 。2006年头，美国司法部对外宣布，对中行开平支行两位前行长许超凡、许国俊及其支属等人提起诉讼，另外三人划分是许超凡之妻邝婉芳、许国俊之妻余英怡以及邝婉芳的哥哥邝华宝 。美国司法部官方网站上2006年宣布的文件显示，对许超凡、许国俊等人详细的指控包括15项罪名，其中多项在美国属于重罪 。第一项指控为，五名被告涉嫌在1991年至2004年10月间从事诈骗运动，从中国银行广东开平支行不法盗用4.85亿美元并向美国、加拿大转移犯法所得 。凭证指控，许超凡和许国俊在香港建设了多家空壳公司，通过“地下银号”以及开办多个银行账户把资金转移到这些空壳公司 。第二和第三项指控以为，这五名被告涉嫌从事洗钱，从1998年到2004年10月间转移其所盗用的巨额公款，主要渠道就是通过拉斯维加斯的赌场 。在第四到第九项指控中，许超凡和许国俊各受到三项伪造签证指控，涉嫌通过持有虚伪美国移民签证进入并在拉斯维加斯停留 。在第十到第十五项指控中，许超凡和许国俊的妻子邝婉芳、余英怡各自受到三项伪造护照罪的指控，尤其是使用“以虚伪陈述”获取的美国护照进入并在拉斯维加斯停留 。
二、案件袒露的主要问题
2001年10月12日，中国银行开平支行原行长许某、余某等人潜逃境外，震惊天下的金融系统特大案件浮出水面 。在此案中，中国银行广东省开平支行内部职员偷取联行资金作案时间长达10年，涉案金额高达4.85亿美元 。涉案职员、企业众多 。许某、余某等人恒久以来，逐渐形成了一个以开平中行为焦点，会计、信货联行治理要害岗位职员为主干，辐射上级分行及外部企业职员的犯法团伙 。并且1993年至2002年时代开平中行三任行长“无一幸免”，内部中层营业主干和经办人险些都有牵连，部分地方党政认真人也涉及其中，充分袒露出该行保存内部危害控制的问题 。
三、羁系处分及司法裁判
监察部、公安部、审计署的办案职员，建设了“10·12”专案组，广东省人民审查院最先对开平案立案侦查 。2001年11月，公安部通过国际刑警组织发出红色通令 。2002年12月，余某在洛衫矾被美方执法职员拘押 。2004年2月，余某在美国拉斯维加斯联邦法院受审，因不法入境、不法移民及洗钱三项罪名被判处144个月羁系 。
2004年4月16日，美方将余某驱逐出境并押送至中国，这是第一个由美朴直式押送移交中方的外逃经济犯法嫌疑人 。2004年4月17日，余某被广东检朴直式批捕 。其案件由广东省人民审查院侦查终结，以被告人余某涉镰贪污、挪用公款罪，于2005年1月3日移送江门市审查院审查起诉 。2005年8月16日，江门市中级人民法院果真审理了余某涉嫌贪污、挪用公款案 。2006年3月31日，江门市中级人民法院果真宣判：以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚，决议执行被告人余某有期徒刑12年，并处没收其小我私家工业100万元 。
2004年，“二许”在美国堪萨斯州和俄克拉荷马州被捕 。2009年5月6日，美国拉斯维加斯联邦法院以洗钱、跨州转运偷窃资金，护照和签证诓骗等罪名，划分判处中国银行开平支行前任行长“二许”入狱25年和22年，并迫令被告退还涉案赃款 。他们的妻子也划分获刑8年 。至此，震惊天下的中行开平案终于告一段落，出逃北美的三个主犯无一逃走执法的制裁 。
四、案件反思
(一)上游犯法的规模直接决议反洗钱的效果 。本案爆发在《刑法修正案(六)》公布实验之前,其时我国《刑法》划定的洗钱犯法的上游犯法仅包括毒品犯法、黑社会性子组织犯法、恐怖运动犯法、走私犯法四类,本案的上游犯法主要为贪污行贿犯法和金融犯法,因而本案主犯余某虽然在美国被认定犯有洗钱罪,但在遣送回国后未被判处洗钱罪 。这种情形直到2006年《刑法修正案(六)》出台后刚刚解决,以后洗钱罪的上游犯法増加了贪污行贿犯法、破损金融治理秩序犯法和金融诈骗犯法,这也反应了我国关于攻击重大糜烂和金融犯法案件的刻意 。
(二)商业银行内控制度缺乏是恒久作案未被发明的主要缘故原由 。中国银行开平支行从三任行长到部分主干的众多内部人涉案,足以说明该行反洗钱和危害控制等方面保存严重误差 。因此,要增强商业银行反洗钱检查,实时发明内控制度的误差 。商业银行应按期向反洗钱主管部分报送客户身份识别、客户身份尽职视察、洗钱危害分类、客户资料生涯、可疑生意报告等内控制度,由主管部分对这些制度按期举行非现场检查 。关于非现场检查所查出的问题,由主管部分举行现场检查,并通增强教育和行政处分等步伐,有针对性地举行监视治理 。
(三)“地下银号”洗钱运动取证难题,而处分却较轻 。在现实操作中,公安机关投入大宗精神,千方百计取得“地下银号”洗钱线索和证据,但现实司法讯断“地下银号”攻击力度显着缺乏 。处分力度不敷,给犯法分子造成“幸运心理”,并留下重操旧业的隐患 。
(四)跨境司法相助震慑外逃糜烂分子 。20世纪90年月以来,重大经济犯法的嫌疑人特殊是贪污糜烂分子外逃的征象呈上升趋势,引起了社会各界的普遍关注 。但由于引渡保存执法上的障碍,一些西欧国家成为“贪官乐园” 。外逃贪官中现在被遣返并追回工业的只占很少比例 �？桨噶街鞣冈诿拦直慌写�25年和22年的重刑具有主要意义,它开创了外逃贪官在外洋外地被审理、宣判的先例,让外逃职员不可逍遥法外,批注在不可将外逃犯法嫌疑人引渡或者遣返回国的情形下,通过国际刑事司法相助,依然可以使逃犯在外地被治罪判刑 。
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